正当红的社群媒体如LinkedIn、Facebook、Twitter 等，不停更新使用体验以留住消费者；《路透社》报导，美国金融顾问及企业也有必要在今年好好确认，公司或旗下顾问在使用社群媒体时，行为是否符合公司政策或相关规定，以避免不必要的麻烦上身。
比如LinkedIn 于去年9 月推出一项新功能，让使用者可以为朋友的专业技能做背书。乍听之下，这对专业金融顾问来说，似乎是再好不过的自我表扬方式，然而，让他人为自己背书，有可能违反证券业相关规定。
LinkedIn 的「技能与专业」资料栏位的功能更新，仅是社群媒体中诸多改变的其中之一。许多股票券商与投资顾问一但决定投入使用社群网站的洪流，同时也必须开始注意是否可能惹上违反法规的麻烦。
这项任务可说相当艰巨。据产业观察公司Actiance Inc. 统计，在去年，Facebook 每周平均有41 个更新，LinkedIn 和Twitter 每周平均则有4 个更新。大部分的更新只是技术上的小调整，但当然也伴随着新功能的推出，包括付费增加贴文曝光，或致赠虚拟礼物给朋友等。但使用这些新功能，有可能将金融顾问推入危险当中。
况且，未来社群媒体推出更新的步调只会加快，对于尝试努力跟上的金融顾问公司来说会是极大的挑战。
在LinkedIn 的「技能与专业」栏位帮人背书，是原有的「推荐信」功能改良版。使用者只需在朋友个人档案上填写技能与专业内容的地方点一下，就可以替对方「背书」，还可以为对方加上新的专长。而谁为谁背书，在LinkedIn 上是公开资讯。
关键在于，背书视同客户荐言(testimonial)，对美国金融业顾问和金融企业而言，这有相当严格的规定。在美国证券交易委员会(SEC) 有登记的投资顾问更是禁止使用客户荐言的。在美国金融业监管局(FINRA) 登记的券商可以使用客户荐言，但必须注明解释文字，说明荐言不是付费获得。不过这么长的说明文字可能很难挤入LinkedIn 的资料栏位，而且很多券商自身公司政策也有禁止客户荐言的规定。
大部分投资顾问只能选择把背书功能关闭不显示。
有些企业用软体监控社群网站新功能，并自动将其关闭，以排除社群媒体带来管理上的混乱。使用这样的监控服务，每个月付费5 至25 美元不等，但这让企业有一些缓冲时间，可以要求顾问们关掉背书功能、防止他们送出礼物，甚至是修改公司政策等。
业界人士也建议，如果企业还没有彻底确认使用社群媒体是否会牴触规范，就尽量不要用社群网站来寻找客户。而金融顾问也应先了解公司政策适用于社群媒体上的哪些活动方式。
金融顾问如果使用了Facebook 或Twitter 上的付费「推广」钮，非常容易触犯公司或产业规定，比如需先获得相关部会核准等。看起来再单纯不过的送礼功能也很危险。监管机关和企业在致赠礼物方法都有严格规定，一不小心即可能违法。
